Un rendez-vous bien préparé,
c'est un projet qui avance
Retrouvez ici tous les conseils et les documents à préparer pour un échange efficace et serein.
Avant d'envoyer vos documents : les bons réflexes
Privilégiez le PDF
Téléchargez si possible le document original depuis votre espace banque, employeur, impot.gouv.fr, etc ...
Un document complet
Toutes les pages, dans le bon ordre. Evitez les pages manquantes, où le numéro de page n'est pas visible ou plusieurs documents mélangés dans le même fichier.
Un document lisible
Document entier, dans le cadre, posé à plat, sans reflet, sans doigt ou objet devant et suffisamment net pour pouvoir lire les informations et être lu par les logiciels automatiques des banques.
Evitez les captures d'écran
Lorsque le document officiel existe, il est à prioriser. Les captures sont rarement recevables car elles ne permettent pas d'identifier le titulaire, l'organisme, la date, le numéro du compte ou le solde.
3 mois = 3 mois complets
Nous avons besoin des 3 derniers mois de vos documents
Bulletins de salaire
Les 3 derniers mois + décembre de l'année précédente
+ mise à jour régulière pendant l'étude de votre dossier
Relevés de comptes
Les 3 derniers mois
+ mise à jour régulière pendant l'étude de votre dossier
Travailleur non salarié
Les 3 derniers exercices - Kbis récent
Les 3 dernières Déclaration de Chiffre d'Affaire
Votre dossier vit avec nous.
Si un nouveau relevé de compte ou bulletin de salaire est édité
pendant l'étude de votre financement, pensez à nous le transmettre.
Toutes vos banques, tous vos comptes
Pensez à nous transmettre les relevés et informations
-
Comptes personnels
-
Comptes joints
-
Comptes professionnels
-
Banques traditionnelles et banques en ligne
-
Livrets et épargne (PEL, LEP, LDDS ...)
-
Assurance-vie
-
Comptes-titres
Même un compte peu utilisé est indispensable !
L'objectif est de comprendre votre situation financière dans son ensemble.
Les indispensables à avoir sous la main
Vous
Pièce d'identité, justificatif de domicile, livret de famille/PACS/Contrat Mariage
Vos revenus
Salaires, contrat de travail, primes ou éléments professionnels pour les professionnels ...
Votre situation financière
Relevés de compte, épargne, crédits en cours (offres de prêt, tableaux d'amortissement à jour), paiement en plusieurs fois ...
Votre patrimoine
Titres de propriété, taxe foncière, bail et revenus locatifs si concerné ...
Votre projet
Compromis ou promesse d'achat, DPE, devis travaux ...
Quelques détails auxquels on ne pense pas
Votre pièce d'identité arrive bientôt à expiration ?
Certaines banques peuvent refuser une pièce expirée, même avec une prolongation administrative.
Un crédit ou paiement en plusieurs fois ?
Préparez aussi tous les justificatifs : offre de prêt initiale, offre de prêt actualisée si renégociation de taux, tableau d'amortissement à jour ...
Une donation participe à votre apport ?
Il faudra pouvoir documenter son montant, les parties concernées et la provenance des fonds.